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Prometeo amplía la verificación financiera a más de 110 países y suma inteligencia de riesgo
La fintech uruguaya presenta Account Verification Boost, una nueva capa para validar cuentas y contrapartes antes de mover dinero, con cobertura global, análisis de riesgo y un motor de validación más resiliente.
Mover dinero entre países exige algo más que conectarse a una red de pagos. Antes de ejecutar una transferencia, las empresas necesitan saber que la cuenta existe, que pertenece al titular correcto y, cada vez más, que la contraparte detrás de esa cuenta es adecuada para operar.
Esa es la capa sobre la que Prometeo, fintech uruguaya de infraestructura financiera, acaba de ampliar su propuesta con Account Verification Boost, un paquete que lleva la verificación de cuentas a más de 110 países en cinco continentes y añade capacidades de inteligencia reputacional y regulatoria.
La compañía apunta con esta expansión a bancos, proveedores de pagos, empresas de remesas y cambio de divisas, marketplaces, equipos de tesorería y también agentes de IA que necesitan validar información antes de ejecutar operaciones financieras.
De verificar una cuenta a conocer a la contraparte
El lanzamiento reúne tres desarrollos. El primero es la ampliación de la cobertura de Account Verification mediante una única API y una lógica de validación consistente entre mercados.
El segundo es Risk Intelligence, un nuevo endpoint que permite consultar información estructurada sobre la identidad y situación legal de una empresa o persona, incluyendo propiedad, sanciones, señales regulatorias, adverse media y registros corporativos. La herramienta está disponible inicialmente en Brasil, Perú, Ecuador y Chile, con expansión prevista hacia Argentina, Colombia, México y Estados Unidos.
La diferencia es relevante. Una validación tradicional puede responder si una cuenta es válida. La propuesta de Prometeo busca añadir una segunda pregunta: quién está detrás de esa cuenta y qué señales de riesgo existen antes de que el dinero salga.
Según Ximena Alemán, cofundadora y Co-CEO de Prometeo, las compañías que operan entre países necesitan superar la lógica de una respuesta binaria y obtener mayor certeza sobre la cuenta, su titular y la contraparte.
Un motor preparado para operaciones de alto volumen
El tercer componente es Account Verification V2, una evolución del motor de validación orientada a procesos de onboarding, pagos y dispersiones de alto volumen.
La nueva versión incorpora workflows configurables, respuestas normalizadas, trazabilidad de cada solicitud y soporte de sandbox para migraciones desde la versión anterior. También permite seleccionar países, datos y métodos de validación según cada caso, incluyendo cuenta, nombre del titular, identificación y moneda.
Uno de los elementos más relevantes es el smart routing: si una fuente de datos no está disponible, el sistema puede redirigir la solicitud hacia otra fuente elegible. La arquitectura busca así reducir la dependencia de un único proveedor y mantener operativo el proceso de validación.
La confianza se mueve antes que el dinero
Prometeo conecta, según datos de la compañía, a empresas con más de 7.500 instituciones financieras mediante una única API y trabaja con organizaciones como SWIFT, Citi y JPMorgan.
Con Account Verification Boost, la compañía desplaza el foco desde la conexión con los sistemas financieros hacia una etapa anterior: determinar si una operación debería ejecutarse antes de que los fondos comiencen a moverse.
Para bancos, fintechs y equipos de tesorería, esa capa puede convertirse en un componente cada vez más relevante de la infraestructura de pagos transfronterizos. Y a medida que los agentes de IA comiencen a participar directamente en procesos financieros, validar cuentas, titulares y contrapartes antes de ejecutar una instrucción dejará de ser únicamente una tarea de compliance para convertirse también en un mecanismo de control operativo.
La apuesta de Prometeo apunta precisamente hacia ese escenario: una infraestructura financiera en la que la certeza preceda al movimiento del dinero.
