Así avanza la revolución de la IA en la banca latinoamericana

La IA se hace cada vez más relevante para aumentar la rentabilidad operativa y mejorar la experiencia del cliente en la banca latinoamericana.

La implementación de la inteligencia artificial (IA) en la banca latinoamericana tiene el potencial de aumentar la rentabilidad de las instituciones financieras entre un 5% y un 10%, según McKinsey. Con ejemplos exitosos en Estados Unidos, como la detección avanzada de fraudes en Bank of America, la región comienza a explorar oportunidades similares. Empresas como BeClever y Aivo están liderando la adopción de IA en áreas clave como la banca conversacional y la personalización de servicios, transformando la interacción con los clientes y optimizando la gestión interna de las tiendas bancarias.

El impacto de la IA en la banca

La inteligencia artificial (IA) está dejando de ser una promesa para convertirse en una herramienta clave en la transformación de la banca a nivel global.

En un informe reciente, McKinsey estima que la implementación de IA podría aumentar los márgenes de rentabilidad de los bancos entre un 5% y un 10% en los próximos años.

Esta tecnología no solo está optimizando operaciones, sino que también está redefiniendo la relación entre las instituciones financieras y sus clientes, un cambio que ya se está gestando en las principales entidades financieras de Estados Unidos.

Bancos como Bank of America, JP Morgan y Goldman Sachs ya están capitalizando el poder de la IA. Uno de los usos más notables es la detección avanzada de fraudes.

Por ejemplo, Bank of America utiliza IA para analizar tanto las transacciones de sus clientes como su actividad en redes sociales, detectando patrones inusuales que podrían indicar actividades fraudulentas. Esta capacidad de anticiparse a las amenazas no solo protege a los clientes, sino que también fortalece la confianza en la institución, un activo invaluable en el sector financiero.

El desafío en Latinoamérica

Aunque las grandes entidades financieras de Estados Unidos ya han adoptado la IA, en Latinoamérica la implementación aún está en sus primeras etapas.

Según Daniel Jejcic, CEO de avenida+, “la forma en que la IA va a transformar a la banca es tangible”. Su empresa, que opera bajo el modelo de marketplace-as-a-service, ha experimentado de primera mano cómo la IA puede optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.

Con más de 150 millones de dólares transaccionados en sus plataformas en los últimos meses, Jejcic destaca el potencial no explotado de la IA en la región.

BeClever, una empresa que desarrolla soluciones financieras modulares, ya está avanzando en esta dirección. Con la implementación de chatbots en WhatsApp, modelos avanzados de gestión de riesgos y sistemas de cobranza más eficientes, están demostrando que hay un vasto campo de oportunidades en Latinoamérica.

Eugenio Beccar Varela, CRO de BeClever, subraya que la IA puede incrementar la eficiencia en áreas críticas como la automatización de aplicaciones de préstamos y la personalización de productos y servicios para los clientes.

Banca conversacional: el futuro de la interacción con el cliente

Uno de los desarrollos más prometedores para la banca latinoamericana es es la banca conversacional. Este modelo permite a los clientes interactuar con su banco a través de canales como WhatsApp. Esta modalidad no solo facilita el acceso a servicios bancarios, sino que también plantea nuevos retos en términos de seguridad.

Aivo, una empresa líder en IA conversacional, ha desarrollado prácticas que garantizan una interacción segura y fluida, un aspecto crucial para la adopción masiva de esta tecnología.

Matias Gaffoglio, Senior Director International Sales de Aivo, destaca que la banca conversacional impacta positivamente en todo el customer journey, desde el descubrimiento hasta la fidelización.

Con más de 250 millones de conversaciones gestionadas por IA y un 94% de ellas automatizadas, Aivo está a la vanguardia de esta transformación, ofreciendo una solución que combina seguridad y eficiencia en un entorno donde la mensajería es la plataforma preferida por los usuarios.

Transformación del comercio electrónico bancario

La IA no solo está revolucionando la atención al cliente, sino también la gestión interna de las tiendas bancarias. Desde la personalización de ofertas hasta la optimización de inventarios y precios, las posibilidades son vastas.

Jejcic explica cómo la inteligencia artificial permite un onboarding más ágil de vendedores, mejora la eficiencia logística y ofrece recomendaciones personalizadas, enriqueciendo la experiencia de todos los actores en el ecosistema de una tienda bancaria.

La implementación de IA en la banca latinoamericana está en una fase incipiente, pero las ventajas son claras y significativas. Los bancos que logren adoptar estas tecnologías no solo mejorarán su rentabilidad, sino que también ofrecerán un servicio más seguro, personalizado y eficiente a sus clientes.