HPE entre los líderes de almacenamiento de Gartner
Gracias a las soluciones de FICO, la fintech brasileña Dock evita pérdidas de más de US$50 millones mensualmente en fraudes.
El uso de las soluciones de FICO permite a la fintech desviar ataques que se encuentran dirigidos a sus clientes.
Se ha dicho: los fraudes son un problema creciente en América Latina que puede (y logra) afectar la relación de los clientes con retailers y empresas financieras.
Si bien el mercado de los servicios financieros sigue creciendo, las nuevas tecnologías también han conducido a un incremento sustancial del fraude digital.
La tendencia está allí. Tanto para las empresas minoristas como para las del sector financiero, advertir a sus clientes es insuficiente.
En el caso de la plataforma tecnológica global de servicios financieros Dock, la decisión de utilizar las tecnologías de prevención de fraude de FICO le ha permitido evitar pérdidas por fraude a sus clientes en el orden de US$ 50 millones.
La innovadora solución pay-as-you-go o pago por uso permite a los clientes de Dock – incluidos bancos, fintech y minoristas -:
- Interceptar transacciones fraudulentas
- Proteger sus operaciones
- Mejorar la experiencia del usuario
“Nuestros clientes están observando una mejora significativa en el flujo de efectivo gracias a la reducción de costos operativos cuando las transacciones se rechazan por ser fraudulentas”, indicó el director de Riesgo en Dock, Armando Junior.
El ejecutivo destacó también que, por cada real brasileño (BRL) gastado en FICO CCS, nuestros clientes:
- Ahorran casi BRL 39 en fraudes
- Y autorizan 167 BRL en transacciones legítimas
La amenaza del fraude
¿Por qué es Importante que las empresas financieras aumenten sus precauciones?
Pues porque el crecimiento del mercado financiero en América Latina, especialmente después del Covid-19, ha generado el aumento de los intentos de fraude digital.
De acuerdo con analistas de la industria, más de 100 millones de personas en Latinoamérica han adoptado la banca digital, luego de la pandemia.
Ello proporcionó a los estafadores un público más grande y nuevas vulnerabilidades para explotar.
Junior destacó que, cada mes, Dock analiza:
- Cerca de 400 millones de transacciones
- Producto de esto atienden más de 1.000.000 de casos de sospecha de fraude
- Gracias a esta cuidadosa revisión, ha sido posible detectar más de US$ 50 millones mensualmente
“En Dock, estamos comprometidos en aprovechar las tecnologías más nuevas para ayudar a nuestros clientes a mantenerse un paso adelante de los defraudadores y proteger sus resultados financieros”, destacó Armando Junior, director de Riesgo en Dock.
Dock introdujo la solución FICO CCS para fraudes en 2020, con el objetivo de combinar la velocidad de la prevención de fraude con una comunicación rápida y eficiente con el cliente.
FICO Falcon Fraud Manager protege más de 2.600 millones de tarjetas en todo el mundo. Además, marca la transacciones como fraudulentas y, a través de FICO CCS, los clientes pueden informar a sus prestamistas si la transacción fue suya o no.
Proteger a los clientes
El uso de la tecnología de FICO no sólo ha favorecido a Dock. Digio, un banco digital cliente de Dock, ha logrado una mejora importante en las tasas de interacción con la incorporación de FICO CCS.
Así lo señalan los indicadores. Antes, cuando el banco llamaba a los clientes, la tasa de respuesta promedio era del 25%.
Sin embargo, con la implementación de las nuevas técnicas de SMS y correo electrónico a través de CCS, la tasa de interacción se ha elevado a 67%.
Esta cifra supera largamente el actual promedio del mercado, el cual es del 40%.
Además de estas métricas, el volumen de transacciones procesadas es mucho mayor que con el antiguo método manual, con el cual era necesario tener 60 operadores para manejar las alertas diariamente.
Con FICO CCS, es posible automatizar la mayoría del trabajo y lograr ahorros de costos considerables.
Además, el uso de una confirmación de transacciones omnicanal en tiempo real también ha generado una tasa mayor de detección de fraudes.
En el caso de Digio, ahora el índice es de 60%. Esto es dos veces mayor a la previa implementación de FICO CCS.
“Con FICO CCS, podemos mantenernos al tanto de las nuevas tendencias del mercado, así como de los desafíos que enfrentan nuestros socios y sus clientes”, explicó el Director de Socios Globales & Alianzas para América Latina en FICO, Pablo Morales.
Esto permite desarrollar como perfeccionar la tecnología para atender necesidades específicas.
Por sus logros, Dock ganó el premio FICO Decisions Award 2023 en la categoría de Gestión de fraude.
