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Compliance Xpert, la nueva solución basada en IA para cumplir con las leyes de responsabilidad penal y combatir el lavado de dinero.
Hoy las redes de lavado de dinero operan de manera sofisticada, utilizando múltiples métodos para ocultar el origen ilícito de fondos, lo que dificulta la detección y prevención por parte de compañías e instituciones, solo el 2023 se registraron 1.800.000.000 de transferencias y 2.440.000 operaciones en efectivo sobre USD 10.000. Sin embargo, de los 12.902 reportes de operaciones sospechosas solo 323 presentaron señales indiciarias de LA/FT lo que comprueba la dificultad de esta labor.
Ricardo Muñoz, CTO de X-Company, ha presentado Compliance Xpert, una plataforma tecnológica avanzada que utiliza inteligencia artificial (IA) para ayudar a las empresas en el mercado chileno a cumplir con la Ley N°20.393 y las recientes modificaciones de la Ley N°21.595.
Con esta herramienta, se busca revolucionar el mercado, facilitando a más de un millón de empresas de este país la detección y prevención de delitos económicos. La sofisticación creciente de las redes de lavado de dinero, que en 2023 registraron millones de transacciones, requiere soluciones innovadoras.
Súper inteligencia para el cumplimiento
“A mayor número de transacciones la dificultad de detectar actividades sospechosas aumenta”, dijo Ricardo Muñoz, CTO de X-Company, quien agregó que hoy gracias a estas tecnologías “dotamos de superinteligencia a los encargados de cumplimiento normativo y prevención de delitos”.
“Con Compliance Xpert esperamos llegar a al menos 1.000.000 de empresas que van a necesitar robustecer sus procesos de prevención del delito”, aseguró Muñoz que hizo un llamado a las entidades a que colaboren para lograr el anhelado compliance, “porque esta plataforma ofrece algo que es escaso en las compañías chilenas: una capacidad avanzada y asequible para identificar y mitigar riesgos, sin necesidad de contar con grandes equipos de expertos internos”.
“Nuestro foco es llegar a todas las empresas que hoy no tienen los recursos para tener un equipo altamente avanzado de expertos, especialistas y tecnología. Nosotros le entregamos los datos e inteligencia necesaria para que puedan robustecer sus modelos preventivos”, destacó Muñoz.
La incorporación de inteligencia artificial y análisis de datos es fundamental para el futuro de la prevención de delitos económicos, gracias a estas tecnologías aumentan significativamente la eficiencia, eficacia y efectividad de los procesos operativos, “esto permite adelantarnos a las amenazas emergentes con alta precisión”, expresó el ejecutivo.
Muñoz enfatiza la importancia de dotar a las compañías de herramientas asequibles y eficientes para enfrentar estos desafíos sin necesidad de grandes equipos internos, destacando que la inteligencia artificial y el análisis de datos son clave para el futuro de la prevención de delitos financieros.
